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薄給公務員の中長期投資

ブログ名に乖離が出てきたので変更。投資信託、個別株を中心とした資産形成、節税、固定費削減など。

7/1現在の積立方針

現在の積立方針です。(2015年7月1日現在)

毎度変わらずSBI証券にて積立を行っています。
先月に引き続き、今月と来月もキャンペーンの為積立額を増額させます。


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リスク資産

インデックスファンド

野村インデックスファンド外国株式(為替ヘッジ型)  :2,500円
野村インデックスファンド海外REIT(為替ヘッジ型):1,000円
野村インデックスファンド新興国債券(為替ヘッジ型) :2,500円
eMAXIS全世界株式インデックス          :45,000円(特別口座へ)

eMAXIS新興国債券インデックス             :1,500円
eMAXIS新興国REITインデックス        :4,000円(特別口座へ)
ニッセイ日経225インデックスファンド       :1,000円(特別口座へ)
ニッセイ(購入・換金手数料なし)TOPIX       :2,000円
ニッセイ(購入・換金手数料なし)外国株式      :3,000円
ニッセイ(購入・換金手数料なし)外国債券      :3,500円
ニッセイ(購入・換金手数料なし)グローバルREIT :3,000円
ニッセイ(購入・換金手数料なし)JREIT     :1,500円
ニッセイ(購入・換金手数料なし)国内債券      : 500円
SMTインデックスバランスオープン        :10,000円
SMT海外債券(為替ヘッジ有)           :2,500円
SBIーEXE-i先進国株              :5,000円
SBIーEXE-i新興国株              :3,500円
SBIーEXE-i中小型株              :3,500円

アクティブファンド

レオスヒフミプラス                :1,500円
---------------------------------------------------------------------------------------------------
小計                       :97,000円



無リスク資産

共済貯金(半年複利利率1.○%)            :30,000円
---------------------------------------------------------------------------------------------------
小計                       :30,000円



---------------------------------------------------------------------------------------------------
合計                       :127,000円




リスク資産部門はSBI証券のニーサ口座に積立します。
今月もキャンペーン銘柄(赤字)は特別口座に入れます。

無リスク資産部門は財形にて天引きです。


管理人はさらにこれに

IシェアーズフロンティアETF、先月よりIシェアーズハイイールド債ETFを不定期で1株ずつ購入しています。
6月末にハイイールド債を1株購入いたしました。しかしギリシャ、プエルトリコのダブルデフォルトのせいでいきなり大きな下落となりました(笑)
市場織り込み済みか、現在は少し回復です。

Iシェアーズハイイールド債は、タックスヘイブンのアイルランド籍のJDRですので、二重課税を避けられる貴重なETFです。下手な他の海外ETFよりも使い勝手が抜群にいいです。
外国税控除の確定申告の申請もいりませんしね。

今後のシリーズ化次第では他のクラスでもこういったルクセンブルクやアイルランド籍JDRは、有効な運用先の一つになるでしょう。

ギリシャデフォルトで丁度買い目が来たので、購入機会が増えそうです。
今が高いか低いか、調整相場かどうか考えるのはナンセンスですけどね。

変更点は赤字に示しました。
今月は先月に引き続きSBI証券にて投信積立キャンペーンを開催中ですので2か月連続でeMAXIS全世界株式4.5万購入することとします。
残りの比率は適当ですが、日経225を1,000円と新興国リート4,000円特別口座に入れて調整します。
もちろんバイアンドホールドです。


積立額を細かく調整できるのもSBI証券の利点ですね。
500円単位というのはやはり貧乏人の味方となります。




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